據路透社報道，全球最大的加密貨幣交易所幣安（Binance）被指控將客戶資金與公司收入混合，違反了要求客戶資金分开存放的美國金融規則。
三位熟悉此事的消息人士告訴路透社，該交易所在美國銀行銀門銀行（Silvergate Bank）的账戶中幾乎每天都發生混合交易，金額高達數十億美元。
雖然路透社無法獨立核實數字或頻率，但該新聞機構審查了一份銀行記錄。該記錄顯示，2021年2月10日，幣安將公司账戶中的2000萬美元與接收客戶資金的账戶中的1500萬美元混合在一起。
幣安的資金混合引發了人們對缺乏內部控制以確保客戶資金可識別並與公司收入分離的擔憂。三位前美國監管機構警告稱，這些資金的混合會掩蓋客戶資產的下落，從而使客戶資產面臨風險。
美國證券交易委員會（SEC）互聯網執法辦公室前負責人約翰·裏德·斯塔克（John Reed Stark）表示，幣安客戶不應該“需要法務會計師才能找到他們的錢在哪裏”。
值得注意的是，路透社沒有發現幣安客戶資金丟失或被盜的證據。然而，資金的混合仍可能引起希望確保其資產安全的客戶的擔憂。
SEC 主席蓋瑞·詹斯勒（Gary Gensler）此前曾表示，許多向美國客戶提供證券的加密貨幣交易所不遵守要求注冊經紀交易商通過將客戶資金與公司資產分开來保護客戶資金的法律。
盡管公开聲稱限制美國人訪問，但幣安還面臨指控，稱它允許美國客戶從2019年到今年在其平台上進行交易。3月，美國商品期貨交易委員會（CFTC）對該交易所提出申訴，稱其允許美國客戶在未向該機構注冊的情況下交易衍生品。幣安在博客中回應說它屏蔽了美國用戶。
幣安否認有不當行爲
根據幣安發言人 Brad Jaffe 向路透社發表的一份聲明，相關账戶並非用於接受用戶存款，而是用於促進用戶購买該交易所定制的與美元掛鉤的加密代幣 BUSD。然而，前美國監管機構對這一解釋提出異議，稱幣安此前向客戶表示轉账是存款，這一說法不成立。
從2020年底到2021年，幣安的網站告訴客戶，他們的美元轉账是“存款”，將“記入”他們的 BUSD 交易账戶。客戶被告知他們可以將存款作爲美元“提取”。前監管機構辯稱，這些陳述讓人產生了這樣一種期望，即客戶的資金將像傳統的現金存款一樣受到保護。
幣安將如何回應客戶和公司資金混合的指控還有待觀察。然而，據路透社報道，前美國監管機構辯稱，該交易所的解釋不充分，向客戶做出的陳述讓人產生了他們的資金會像傳統現金存款一樣受到保護的預期。
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