統一台灣高息動能ETF(00939)已在昨(20)日掛牌上市,上市第一天爆出77萬張巨量,奪下台股成交王寶座。雖然首日表現不佳,淨值跌破發行價15元,但其實短期波動不需在意,長期定期定額才是投資ETF獲利祕訣。法人分析投資策略,若每月存股1萬元,領到利息再投資,16年後可以滾出845萬元,比起純領股息或資本利得,總資產放大1.3倍。
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00939為月配息ETF,並且首創月底領息制,成分股共有40檔,發行價15元,相當於每張15000元,門檻低對於學生族、小資族、菜籃族都相當有吸引力。因此,募集期間便創下募到531億,儘管緊接在後的00940以1700億元打破此紀錄,但相對於以往最高募到200億來說,說是巨量級規模也不為過。
法人指出,00939因高股息、高成長雙重優勢,相當適合用來存股,並透過定期定額、股息再投入,更是最強資產放大術。以00939追蹤的指數歷史數據顯示,每月存股1萬元,等領到股息再投資,預計16年本金共投入198萬元,隨著股市漲跌,可再獲得資本利得214萬元、現金股息218萬元,股息再投入投資,可再多賺資本利得224萬元。也就是說,16年可滾出845萬元,比純領股息和資本利得的630萬元,總資產放大了1.3倍。
此外,假若以近5年股利率9.85%及發行價15元估算,若存到162張內,換算下來大約243萬左右,就不需要擔心被二代健保補充費喫掉獲利,適合定期定額存股。
00939預計8/1首次除息,8/26領息,倘若每月定期定額持續累積,息收金額有機會跟著本金增加,到時候領股息也不要急著花掉,持續再投資,放大本金才能有累積財富的效果。
※【】提醒投資人,投資一定有風險,投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書,學習正確的投資觀念才能將損失的風險降至最低。
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標題:法人傳授00939投資策略!每月存股1萬、16年放大1.3倍滾出854萬元
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