氣候變遷加劇之下,永續發展已獲得全球普遍認同,其實理財也能兼顧環保,新光人壽就推出首張連結ESG概念的外幣投資連結型年金保險,以澳幣計價的綠色債券與連結那斯達克100 ESG指數選擇權組合,投資標的運用期為8年,而且保戶每投資等值1萬美元,將會在印尼蘇門答臘亞齊地區種植一棵樹木,據透露,新壽董事長魏寶生已率先投保,成為第一位保戶。
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ESG已蔚為風潮,目前食衣住行育樂皆充斥ESG新生活型態,就連投資也不例外。以債券市場為例,儘管全球宏觀經濟存在不確定性,標準普爾全球信評機構預估,今(2024)年全球永續債券(GSSSB)發行量將高於去年,可望衝破1兆美元,佔債券發行總量的14%,顯示無畏經濟環境變化,綠色金融依然風行全球。
所謂「GSSSB債券」包含綠色(Green)、社會(Social)、永續發展(Sustainability)、永續發展相關債券(Sustainability-linked)等類型,以綠色債券佔比最高。標普資料顯示,GSSSB債券中,超過半數為綠色債券。展望未來,在碳中和、淨零碳排的趨勢之下,綠色債券將持續在GSSSB市場中居主導地位。
綠色債券屬於主題債券的一種,企業發行債券所募得的資金,將專門用於綠色投資計畫,包括降低溫室氣體排放、環保科技、發展潔淨能源等等,投資人亦可藉由投資綠色債券參與可持續性發展市場的投資機會,並為地球貢獻心力。
為讓保戶既能投資,也能夠做環保,新壽也推出外幣投資連結型年金保險,也是台灣第一檔投資型保單連結ESG境外結構型商品,募集期間至4月30日,結構型商品是由法國巴黎銀行集團保證,以澳幣計價的綠色債券與連結那斯達克100 ESG指數選擇權組合,投資標的運用期為8年。
新壽表示,在年金累積期間,將躉繳保險費扣掉保險費用後,淨投資本金將投入滿期一次給付結構型商品,一方面買進綠色債券,領取固定債息;另一方面將部分債息買進選擇權,支付權利金。保戶持有至投資標的運用期滿且發行機構或保證機構沒有違約,即可領回淨投資本金及固定配息,若滿足支付紅利配息條件,還可享有額外紅利配息。年金給付期則可以根據自身財務規劃需求,選擇一次給付,或是保證期間10年、15年或20年等分期給付方式。
新壽指出,由於屬於躉繳型商品,費用透明且簡單,繳交保險費時,僅扣除4%的保費費用,沒有額外的保單管理費、部分提領費用、解約費用等其他費用,計價貨幣為澳幣,適合旅遊移民、累積教育基金、儲存退休金等有外幣需求者。同時,其所連結的境外結構型商品,以綠色債券形式發行,綠色債券保證機構法國巴黎銀行,而且募集期間保戶每投資等值1萬美金,法國巴黎銀行將為投資人在印尼蘇門答臘亞齊地區種植一棵樹木,透過復育造林以實際行動許下守護環境的承諾。
※【】提醒投資人,投資一定有風險,投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書,學習正確的投資觀念才能將損失的風險降至最低。
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標題:理財也能兼具環保!新壽推台灣首檔ESG投資型保單 董座率先投保
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